В excel финансовые формулы

10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

Excel имеет значительную популярность среди бухгалтеров, экономистов и финансистов не в последнюю очередь благодаря обширному инструментарию по выполнению различных финансовых расчетов. Главным образом выполнение задач данной направленности возложено на группу финансовых функций. Многие из них могут пригодиться не только специалистам, но и работникам смежных отраслей, а также обычным пользователям в их бытовых нуждах. Рассмотрим подробнее данные возможности приложения, а также обратим особое внимание на самые популярные операторы данной группы.

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

В группу данных операторов входит более 50 формул. Мы отдельно остановимся на десяти самых востребованных из них. Но прежде давайте рассмотрим, как открыть перечень финансового инструментария для перехода к выполнению решения конкретной задачи.

Переход к данному набору инструментов легче всего совершить через Мастер функций.

  1. Выделяем ячейку, куда будут выводиться результаты расчета, и кликаем по кнопке «Вставить функцию», находящуюся около строки формул.

Запускается Мастер функций. Выполняем клик по полю «Категории».

Открывается список доступных групп операторов. Выбираем из него наименование «Финансовые».

В Мастер функций также можно перейти через вкладку «Формулы». Сделав переход в неё, нужно нажать на кнопку на ленте «Вставить функцию», размещенную в блоке инструментов «Библиотека функций». Сразу вслед за этим запустится Мастер функций.

Имеется в наличии также способ перехода к нужному финансовому оператору без запуска начального окна Мастера. Для этих целей в той же вкладке «Формулы» в группе настроек «Библиотека функций» на ленте кликаем по кнопке «Финансовые». После этого откроется выпадающий список всех доступных инструментов данного блока. Выбираем нужный элемент и кликаем по нему. Сразу после этого откроется окно его аргументов.

Одним из наиболее востребованных операторов у финансистов является функция ДОХОД. Она позволяет рассчитать доходность ценных бумаг по дате соглашения, дате вступления в силу (погашения), цене за 100 рублей выкупной стоимости, годовой процентной ставке, сумме погашения за 100 рублей выкупной стоимости и количеству выплат (частота). Именно эти параметры являются аргументами данной формулы. Кроме того, имеется необязательный аргумент «Базис». Все эти данные могут быть введены с клавиатуры прямо в соответствующие поля окна или храниться в ячейках листах Excel. В последнем случае вместо чисел и дат нужно вводить ссылки на эти ячейки. Также функцию можно ввести в строку формул или область на листе вручную без вызова окна аргументов. При этом нужно придерживаться следующего синтаксиса:

Главной задачей функции БС является определение будущей стоимости инвестиций. Её аргументами является процентная ставка за период («Ставка»), общее количество периодов («Кол_пер») и постоянная выплата за каждый период («Плт»). К необязательным аргументам относится приведенная стоимость («Пс») и установка срока выплаты в начале или в конце периода («Тип»). Оператор имеет следующий синтаксис:

Оператор ВСД вычисляет внутреннюю ставку доходности для потоков денежных средств. Единственный обязательный аргумент этой функции – это величины денежных потоков, которые на листе Excel можно представить диапазоном данных в ячейках («Значения»). Причем в первой ячейке диапазона должна быть указана сумма вложения со знаком «-», а в остальных суммы поступлений. Кроме того, есть необязательный аргумент «Предположение». В нем указывается предполагаемая сумма доходности. Если его не указывать, то по умолчанию данная величина принимается за 10%. Синтаксис формулы следующий:

Оператор МВСД выполняет расчет модифицированной внутренней ставки доходности, учитывая процент от реинвестирования средств. В данной функции кроме диапазона денежных потоков («Значения») аргументами выступают ставка финансирования и ставка реинвестирования. Соответственно, синтаксис имеет такой вид:

Оператор ПРПЛТ рассчитывает сумму процентных платежей за указанный период. Аргументами функции выступает процентная ставка за период («Ставка»); номер периода («Период»), величина которого не может превышать общее число периодов; количество периодов («Кол_пер»); приведенная стоимость («Пс»). Кроме того, есть необязательный аргумент – будущая стоимость («Бс»). Данную формулу можно применять только в том случае, если платежи в каждом периоде осуществляются равными частями. Синтаксис её имеет следующую форму:

Оператор ПЛТ рассчитывает сумму периодического платежа с постоянным процентом. В отличие от предыдущей функции, у этой нет аргумента «Период». Зато добавлен необязательный аргумент «Тип», в котором указывается в начале или в конце периода должна производиться выплата. Остальные параметры полностью совпадают с предыдущей формулой. Синтаксис выглядит следующим образом:

Формула ПС применяется для расчета приведенной стоимости инвестиции. Данная функция обратная оператору ПЛТ. У неё точно такие же аргументы, но только вместо аргумента приведенной стоимости («ПС»), которая собственно и рассчитывается, указывается сумма периодического платежа («Плт»). Синтаксис соответственно такой:

Следующий оператор применяется для вычисления чистой приведенной или дисконтированной стоимости. У данной функции два аргумента: ставка дисконтирования и значение выплат или поступлений. Правда, второй из них может иметь до 254 вариантов, представляющих денежные потоки. Синтаксис этой формулы такой:

Функция СТАВКА рассчитывает ставку процентов по аннуитету. Аргументами этого оператора является количество периодов («Кол_пер»), величина регулярной выплаты («Плт») и сумма платежа («Пс»). Кроме того, есть дополнительные необязательные аргументы: будущая стоимость («Бс») и указание в начале или в конце периода будет производиться платеж («Тип»). Синтаксис принимает такой вид:

Оператор ЭФФЕКТ ведет расчет фактической (или эффективной) процентной ставки. У этой функции всего два аргумента: количество периодов в году, для которых применяется начисление процентов, а также номинальная ставка. Синтаксис её выглядит так:

Нами были рассмотрены только самые востребованные финансовые функции. В общем, количество операторов из данной группы в несколько раз больше. Но и на данных примерах хорошо видна эффективность и простота применения этих инструментов, значительно облегчающих расчеты для пользователей.

Отблагодарите автора, поделитесь статьей в социальных сетях.

Возможности MS Excel для финансистов

Обширный функционал MS Excel позволяет решать множество задач, в том числе и финансового характера.

В программе есть большое количество инструментов, предназначенных для анализа данных, математических расчетов, сведения планов, отчетов и т. д.

Используя этот программный продукт, можно значительно сэкономить время при подготовке аналитических таблиц, исключить ошибки при расчетах или переносе данных, обусловленные человеческим фактором.

В статье изучим часто используемые функции и возможности MS Excel, которые помогают специалистам экономических и финансовых отделов предприятий найти решения многих практических задач с минимальными затратами сил и времени.

Читать еще:  Формула умножения в excel в ячейке

ПРОСТЫЕ ФУНКЦИИ И ФОРМУЛЫ MS EXCEL

Начнем изучение с наиболее простых функций из раздела «Мастер функций» MS Excel.

Функция «СУММ»

Данная функция помогает суммировать значения нескольких ячеек. Рассмотрим пример использования этой функции (рис. 1).

A

B

C

D

E

F

G

H

3

№ п/п

Наименование

Ед. изм.

Стоимость ед. изм., руб.

Расход

Сумма, руб.

4

1

2

3

4

5

6

5

6

7

8

9

10

11

Итого

1006,00

Рис. 1. Пример использования функции «СУММ»

Необходимо посчитать стоимость материальных расходов, затраченных на единицу выпущенной продукции, если известна стоимость закупки единицы измерения и фактический расход каждого вида материала на изготовление единицы продукции (графы 4 и 5 таблицы, представленной на рис. 1). Итог по каждой позиции материала выведен в графе 6 путем перемножения фактического расхода на стоимость закупки.

«Итого» рассчитывают сложением всех подытогов по каждой позиции материала. Для этого используют функцию «СУММ» и выделяют диапазон ячеек с необходимыми значениями данных (в нашем случае — графа 6, которой в MS Excel соответствует столбец «Н»). Тогда формула приобретет следующий вид:

= СУММ(H5:H9), где H5:H9 — диапазон данных по графе 6 от материала № 1 до материала № 5.

Когда пользователю нужно рассчитать сумму значений ячеек или применить иную функцию, но при этом получить результат расчетов с округлением (например, без копеек), применяют функции «ОКРУГЛ», «ОКРУГЛВВЕРХ» и «ОКРУГЛВНИЗ». Как правило, эти функции не используют как самостоятельные, чаще их применяют в комплексе с другими функциями (например, с «СУММ»). В нашем случае по материалу № 2 сумма составляет 50,77 руб. (графа 6). Составим формулу для расчета итоговой суммы с учетом округления:

=ОКРУГЛ(СУММ(H5:H9);0), где «0» — число разрядов для округления.

Справочная информация о форматировании ячеек:

1. Чтобы установить количество знаков после запятой, нужно кликнуть правой кнопкой мыши по необходимой ячейке и выбрать «Формат ячеек», где определяется категория формата: числовой, текстовый, процентный, дата и др. (в нашем случае для граф 4–6 нужен числовой формат), а затем устанавливается количество десятичных знаков (для рассматриваемого примера — 2).

Дополнительно можно установить флажок на «Разделитель групп разрядов». Это обеспечит представление чисел, превышающих тысячу, с соответствующими пробелами для лучшей визуализации информации.

2. Чтобы применить конкретный формат одной ячейки к другим ячейкам, используют функцию «Формат по образцу», представленную на вкладке «Главная» основного меню.

3. Для выравнивания информации в ячейке можно обратиться к «Формату ячеек» и во всплывающем диалоговом окне выбрать «Выравнивание» или воспользоваться одноименной функцией во вкладке «Главная» основного меню (рис. 2). Данная функция позволяет определить направление (ориентацию) текста, его расположение в ячейке. При выборе «перенос по словам» текст ячейки не будет выходить за ее пределы.

Функция «СУММЕСЛИ»

Функция также предназначена для суммирования значений ячеек. Отличительная особенность — назначение конкретного условия (критерия) отбора. Для определения условия используются символы («˃», « F40;»опоздание»;»-«), где необходимым условием к выполнению является превышение значения ячеек «G» (время фактического зафиксированного прибытия работника) над значением ячеек «F» (нормативное время прибытия).

Если неравенство выполняется, функция «ЕСЛИ» установит в ячейках «Н» — «опоздание»; если неравенство не выполняется, будет установлен прочерк, который показывает, что факт нарушения трудовой дисциплины не выявлен.

Для определения количества опозданий воспользуемся функцией «СЧЕТЕСЛИ»:

=СЧЕТЕСЛИ(H40:H47;»опоздание») = 2, где функция отбирает ячейки в диапазоне H40:H47 со значением «опоздание» и выводит их количество. В нашем случае Иванов И. И. опоздал на работу дважды, что и посчитала указанная функция.

Дополнительно отметим еще несколько функций с критериями: «ЕСЛИОШИБКА», «СЧЕТЕСЛИМН» и «СЧЕТЗ».

«ЕСЛИОШИБКА» возвращает значение, если вычисление по формуле выдает ошибку, в противном случае — возвращает результат формулы:

«СЧЕТЕСЛИМН» — функция, похожая на «СЧЕТЕСЛИ», единственное отличие заключается в возможности применения нескольких критериев. Если бы в рассматриваемом примере (рис. 4) не провели предварительный отбор по конкретному сотруднику и по графе 2 встречалось бы несколько сотрудников, то для определения количества опозданий для каждого сотрудника в отдельности нужно было применять функцию «СЧЕТЕСЛИМН».

«СЧЕТЗ» — наиболее простая функция среди рассмотренных, которая рассчитывает количество непустых ячеек в заданном для анализа диапазоне.

Функции «МИН» и «МАКС»

Из названий функций следует, что основная их задача заключается в определении минимальных и максимальных значений в анализируемом диапазоне данных.

На основании исходных данных таблицы, представленной на рис. 4, определим максимальное и минимальное время прибытия на работу сотрудника Иванова И. И.:

Функция «ЧИСТРАБДНИ»

Функция предназначена для расчета количества рабочих дней между двумя датами (начальной и конечной). По умолчанию она считает, что в неделе два выходных дня — суббота и воскресенье. Формула представлена следующим образом:

=ЧИСТРАБДНИ(нач_дата;кон_дата;[праздники]), где начальная и конечная дата являются обязательными условиями для заполнения, а праздники заполняются при необходимости.

Рассмотрим пример определения количества рабочих дней за период на основании таблицы, представленной на рис. 5.

  1. Определим количество рабочих дней за период с 01.07.2018 по 31.07.2018. Известно, что в указанном месяце не было нерабочих праздничных дней. Тогда формула расчета будет иметь следующий вид:

=ЧИСТРАБДНИ(B63;C63) = 22 рабочих дня.

  1. Определим количество рабочих дней в июне2018 г., если известно, что 12.06 — государственный праздник. При написании формулы нужно уточнить информацию о празднике:

=ЧИСТРАБДНИ(B64;C64;C66) = 20 рабочих дней.

Функция «СРЗНАЧ»

С помощью этой функции определяют среднеарифметическое значение для выбранного диапазона данных. Она работает как с числовыми форматами, так и со временем.

Рассчитаем на основании исходных данных таблицы, отраженной на рис. 4, среднее время прибытия сотрудника на работу. Формула будет иметь следующий вид:

Часто функцию «СРЗНАЧ» используют для расчета среднего уровня заработной платы. Рассмотрим соответствующий пример с числовыми данными (рис. 6).

Таблица на рис. 6 содержит сведения о зарплате каждого сотрудника. Нужно рассчитать средний уровень зарплаты среди представленных сотрудников:

=СРЗНАЧ(D77:D82) = 55 222,39 руб.

Данная формула рассчитала среднеарифметическое по диапазону ячеек с суммами заработных плат. Аналогичный результат получим, разделив итоговую сумму (331 334,34 руб.) на количество сотрудников (6 чел.).

АНАЛИЗ ДАННЫХ С ПОМОЩЬЮ ИНСТРУМЕНТА «СВОДНЫЕ ТАБЛИЦЫ»

В Microsoft Excel можно найти разные инструменты для анализа данных, однако широкое распространение получил инструмент формирования сводных таблиц, который необходим для обобщения и консолидации баз данных. Под базой данных понимают как таблицу из любого файла MS Excel, так и базу данных из внешнего носителя информации (например, 1С).

Читать еще:  Как в эксель отменить формулы

Сводная таблица представляет собой графическую таблицу, которая динамически изменяется в зависимости от внесенных изменений в исходную базу данных. Она обобщает информацию по заданному критерию или критериям. Дополнительно сводная таблица может выводить промежуточные итоги, раскрывать или скрывать информацию до нужного уровня детализации. С помощью такой таблицы легко строить сводную диаграмму для визуализации полученного результата.

Для построения сводной таблицы при помощи MS Excel нужно определить исходную таблицу или базу данных. Далеко не каждая таблица может подойти для построения сводной таблицы, поэтому настоятельно рекомендуем учитывать основные требования, предъявляемые к исходной базе данных:

  • в заголовках столбцов (шапке) исходной таблицы не должно быть объединенных ячеек и столбцов без наименования или с одинаковыми наименованиями;
  • в таблице исходной базы данных не должно быть пустых строк (пустые ячейки допустимы). В противном случае MS Excel по умолчанию воспримет это концом таблицы, и все данные, находящиеся после пустой строки, не попадут в сформированную сводную таблицу;
  • должны отсутствовать объединенные ячейки внутри таблицы, при их наличии консолидация данных невозможна.

Пример использования инструмента «Сводные таблицы»

Рассмотрим пример использования инструмента MS Excel «Сводные таблицы» на основании исходных данных, приведенных в табл. 1 .

Таблица 1. Исходные данные для применения инструмента MS Excel «Сводные таблицы»

Наименование подразделения

Финансовые функции (справка)

Чтобы просмотреть более подробные сведения о функции, щелкните ее название в первом столбце.

Примечание: Маркер версии обозначает версию Excel, в которой она впервые появилась. В более ранних версиях эта функция отсутствует. Например, маркер версии 2013 означает, что данная функция доступна в выпуске Excel 2013 и всех последующих версиях.

Возвращает накопленный процент по ценным бумагам с периодической выплатой процентов.

Возвращает накопленный процент по ценным бумагам, процент по которым выплачивается в срок погашения.

Возвращает величину амортизации для каждого учетного периода, используя коэффициент амортизации.

Возвращает величину амортизации для каждого учетного периода.

Возвращает количество дней от начала действия купона до даты соглашения.

Возвращает количество дней в периоде купона, который содержит дату расчета.

Возвращает количество дней от даты расчета до срока следующего купона.

Возвращает порядковый номер даты следующего купона после даты соглашения.

Возвращает количество купонов между датой соглашения и сроком вступления в силу.

Возвращает порядковый номер даты предыдущего купона до даты соглашения.

Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) величину процентов, выплачиваемых по займу в промежутке между двумя периодами выплат.

Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) сумму, выплачиваемую в погашение основной суммы займа в промежутке между двумя периодами.

Возвращает величину амортизации актива для заданного периода, рассчитанную методом фиксированного уменьшения остатка.

Возвращает величину амортизации актива за данный период, используя метод двойного уменьшения остатка или иной явно указанный метод.

Возвращает ставку дисконтирования для ценных бумаг.

Преобразует цену в рублях, выраженную в виде дроби, в цену в рублях, выраженную десятичным числом.

Преобразует цену в рублях, выраженную десятичным числом, в цену в рублях, выраженную в виде дроби.

Возвращает продолжительность Маколея для ценных бумаг, по которым выплачивается периодический процент.

Возвращает фактическую (эффективную) годовую процентную ставку.

Возвращает будущую стоимость инвестиции.

Возвращает будущее значение первоначальной основной суммы после применения ряда (плана) ставок сложных процентов.

Возвращает процентную ставку для полностью инвестированных ценных бумаг.

Возвращает проценты по вкладу за данный период.

Возвращает внутреннюю ставку доходности для ряда потоков денежных средств.

Вычисляет выплаты за указанный период инвестиции.

Возвращает модифицированную продолжительность Маколея для ценных бумаг с предполагаемой номинальной стоимостью 100 рублей.

Возвращает внутреннюю ставку доходности, при которой положительные и отрицательные денежные потоки имеют разные значения ставки.

Возвращает номинальную годовую процентную ставку.

Возвращает общее количество периодов выплаты для инвестиции.

Возвращает чистую приведенную стоимость инвестиции, основанной на серии периодических денежных потоков и ставке дисконтирования.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг с нерегулярным (коротким или длинным) первым периодом купона.

Возвращает доход по ценным бумагам с нерегулярным (коротким или длинным) первым периодом купона.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг с нерегулярным (коротким или длинным) последним периодом купона.

Возвращает доход по ценным бумагам с нерегулярным (коротким или длинным) последним периодом купона.

ПДЛИТ

Возвращает количество периодов, необходимых инвестиции для достижения заданного значения.

Возвращает регулярный платеж годичной ренты.

Возвращает платеж с основного вложенного капитала за данный период.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, по которым выплачивается периодический процент.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, на которые сделана скидка.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, по которым процент выплачивается в срок погашения.

Возвращает приведенную (к текущему моменту) стоимость инвестиции.

Возвращает процентную ставку по аннуитету за один период.

Возвращает сумму, полученную к сроку погашения полностью инвестированных ценных бумаг.

ЭКВ.СТАВКА

Возвращает эквивалентную процентную ставку для роста инвестиции.

Возвращает величину амортизации актива за один период, рассчитанную линейным методом.

Возвращает величину амортизации актива за данный период, рассчитанную методом суммы годовых чисел.

Возвращает эквивалентный облигации доход по казначейскому векселю.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости для казначейского векселя.

Возвращает доходность по казначейскому векселю.

Возвращает величину амортизации актива для указанного или частичного периода при использовании метода сокращающегося баланса.

Возвращает внутреннюю ставку доходности для графика денежных потоков, не обязательно носящих периодический характер.

Возвращает чистую приведенную стоимость для денежных потоков, не обязательно носящих периодический характер.

Возвращает доход по ценным бумагам, по которым производятся периодические выплаты процентов.

Возвращает годовой доход по ценным бумагам, на которые сделана скидка (например, по казначейским векселям).

Возвращает годовую доходность ценных бумаг, по которым процент выплачивается в срок погашения.

Важно: Вычисляемые результаты формул и некоторые функции листа Excel могут несколько отличаться на компьютерах под управлением Windows с архитектурой x86 или x86-64 и компьютерах под управлением Windows RT с архитектурой ARM. Подробнее об этих различиях.

Финансы в Excel

Использование стандартных функций, методы создания сложных формул

Использование ВПР

По опросам среди экономистов одной из самых используемых функций Excel является функция поиска и выбора значения из спровочника — VLOOOKUP. Функция имеет 4 параметра:

  1. искомое значение
  2. массив для поиска
  3. номер столбца в массиве
  4. тип поиска: точный или приблизительный
Читать еще:  Функция сегодня в excel примеры

Общаясь даже с опытными пользователями, мало кто может объяснить зачем нужен последний параметр этой функции. Все используют только поиск с точным соответствием искомого значения и, не задумываясь, указывают в качестве этого параметра FALSE, либо, что на наш взгляд даже предпочтительнее, просто 0. И это в подавляющем большинстве случаев верное решение — сами регулярно советуем участникам тренингов не вдаваться в детали, а просто писать 0 в качестве последнего параметра VLOOOKUP. Однако вопрос все-таки имеет право на жизнь. Так есть ли какое-то практическое применение в области экономического моделирования функции VLOOOKUP с поиском по неточному соответствию? Долго искали, но все-таки нашли, как нам кажется, полезный практический пример (см.файл во вложении).

Работа с ненормализированными данными

В приложении к статье файл с простой задачей суммирования диапазона по различным условиям.

Как ни странно, подобные задачи вызывают серьезные трудности даже у опытных пользователей Excel, работающих с большими объемами данных. Попробуйте решить самостоятельно (лист ЗАДАЧА) – вычислите значения в желтых ячейках, формулы должны копироваться. Подразумевается также, что даты в исходной таблице и в условиях могут быть любыми.

Финансовые функции

Microsoft Excel поддерживает множество функций, облегчающих финансовые вычисления. Целью данной статьи не является полный обзор функций, относящихся к финансовому разделу. Такое описания представлено в справочной системе Excel и других интернет-ресурсах. Следует также заметить, что некоторые финансовые функции имеют достаточно специфическую локальную направленность, другие сохраняются в целях обратной совместимости со старыми версиями Excel (и Lotus 1-2-3). Некоторые функций не включены в ядро Excel, а подключается только при активизации надстройки «Пакет анализа» (Analysis ToolPak).

Для понимания и эффективного использования большинства финансовых функций бывает полезно добиться результата через построение экономических моделей простыми средствами электронных таблиц. Во-первых, таким образом вы сможете убедиться в корректности применения стандартной функции или ее параметров. Во-вторых, зачастую сможете решить задачу вообще без использования сложных финансовых функций.

В примере к данной статье рассмотрены алгоритмы работы двух популярных функций: инвестиционного анализа: чистая современная стоимость инвестиций и внутренняя норма доходности, а также функция определения размера аннуитетного платежа по кредиту. Для оценки алгоритмов работы этих функций построены таблицы на основе простых математических формул.

Таблицы подстановки

Microsoft Excel включает в свой состав несколько интересных средств для анализа данных. Данная статья описывает возможности одного из таких интерфейсных решений для проведения вычислений при помощи «таблицы подстановки» (в последних версиях Excel называется «таблица данных»).

Основным практическим применением таблицы подстановки является создание матриц факторного анализа показателей (анализа чувствительности) экономических моделей на изменение входящих параметров.

Стоимость складского запаса

В одном из вопросов, пришедших на сайт, была затронута интересная тема учета запасов на складе в стоимостном выражении. В нашей программе стоимостной учет остатков не автоматизирован – показалось, что организовать расчеты на уровне формул, слишком сложно. Но в качестве теоретического примера эту задачу вполне можно решить и с помощью электронных таблиц.

Простые формулы

В приложенном файле несколько примеров использования простых функций Excel нестандартным способом.

Полезные формулы Excel для контроля финансов

Excel умеет многое, в том числе и эффективно планировать финансы.

Существуют сотни онлайновых финансовых планировщиков. Все они просты в использовании, но ограничены по функциональности. MS Excel на их фоне — настоящий комбайн. В нём есть 53 финансовые формулы на все случаи жизни, а для контроля и планирования бюджета полезно знать три из них.

Функция ПЛТ

Одна из актуальнейших функций, с помощью которой можно рассчитать сумму платежа по кредиту с аннуитетными платежами, то есть когда кредит выплачивается равными частями. Полное описание функции здесь.

  • Ставка — процентная ставка по ссуде.
  • Кпер — общее число выплат по ссуде.
  • Пс — приведённая к текущему моменту стоимость, или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей, называемая также основной суммой.
  • Бс — требуемое значение будущей стоимости, или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент «бс» опущен, то он полагается равным 0 (нулю), т. е. для займа, например, значение «бс» равно 0.
  • Тип (необязательный аргумент) — число 0 (нуль), если платить нужно в конце периода, или 1, если платить нужно в начале периода.

Функция СТАВКА

Вычисляет процентную ставку по займу или инвестиции, базируясь на величине будущей стоимости. Полное описание функции здесь.

  • Кпер — общее число периодов платежей для ежегодного платежа.
  • Плт — выплата, производимая в каждый период; это значение не может меняться в течение всего периода выплат. Обычно аргумент «плт» состоит из основного платежа и платежа по процентам, но не включает других налогов и сборов. Если он опущен, аргумент «пс» является обязательным.
  • Пс — приведённая (текущая) стоимость, т. е. общая сумма, которая на данный момент равноценна ряду будущих платежей.
  • Бс (необязательный аргумент) — значение будущей стоимости, т. е. желаемого остатка средств после последней выплаты. Если аргумент «бс» опущен, предполагается, что он равен 0 (например, будущая стоимость для займа равна 0).
  • Тип (необязательный аргумент) — число 0 (нуль), если платить нужно в конце периода, или 1, если платить нужно в начале периода.
  • Прогноз (необязательный аргумент) — предполагаемая величина ставки. Если аргумент «прогноз» опущен, предполагается, что его значение равно 10%. Если функция СТАВКА не сходится, попробуйте изменить значение аргумента «прогноз». Функция СТАВКА обычно сходится, если значение этого аргумента находится между 0 и 1.

Функция ЭФФЕКТ

Возвращает эффективную (фактическую) годовую процентную ставку, если заданы номинальная годовая процентная ставка и количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты. Полное описание функции здесь.

  • Нс — номинальная процентная ставка.
  • Кпер — количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.

Существует множество способов упростить и ускорить работу в Excel, и мы с радостью расширим эти списки вашими советами.

Похожие статьи

Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации
Adblock
detector